Enins etterretningsarbeid - Slik avdekker vi morgendagens svindelmetoder

Samspill mellom menneske og maskin i bekjempelse av svindel

Hos Enin er manuell analyse fortsatt en kjerneaktivitet i arbeidet med å avdekke nye svindelmetoder. Våre analytikere vurderer daglig hendelser som ikke nødvendigvis fanges opp av automatiserte modeller. Denne innsikten danner grunnlaget for videreutvikling av våre teknologiske løsninger.

Når vi plukker opp avvik eller ukjente mønstre, varsles våre eksperter, som igjen gjør en etterforskning og en kvalitativ vurdering basert på denne. Denne etterforskningen lar oss videreutvikle verktøyene våre med nye indikatorer. Slik oppstår det en kontinuerlig læringssløyfe mellom menneske og maskin – hvor hver side styrker den andre.

Det er lett å tenke at algoritmer alene kan identifisere svindel. Men den menneskelige vurderingsevnen er fortsatt uvurderlig. Hos Enin kombinerer vi dataanalyse med etterretningsarbeid gjort av mennesker. Våre analytikere vurderer kontekst, tolker signaler og trekker slutninger som går utover det maskiner kan oppdage på egen hånd. Dette gjør at vi kan konvertere treff fra usikre modeller med mange falske positive til solide modeller som kan brukes.

Tidlig varsling – før skaden har skjedd

Målet er selvfølgelig å kunne forutse sannsynlig svindel før den skjer, slik at den kan stoppes. Det er ikke alltid mulig, men i de fleste tilfeller av alvorlig selskapssvindel så kunne de vært stoppet tidligere dersom noen hadde koblet sammen brikkene i tide. Det er nettopp det vi forsøker å gjøre.

Ved å identifisere trender og gjentagende trekk ved nye, mistenkelige hendelser, kan vi flagge selskaper som ennå ikke har gjort noe ulovlig, men som har høy sannsynlighet for å gjøre det. Dette gir våre kunder i bank, finansinstitusjoner og offentlige aktører et verdifullt forvarsel og et bedre beslutningsgrunnlag.

Kunnskapsdeling og kontinuerlig læring

Vi jobber ikke bare med å avdekke svindel, men også med å forstå hvordan den utvikler seg. Hver hendelse vi analyserer, gir ny innsikt som vi bygger videre på. Dette er nødvendig fordi svindelmetodene endrer seg over tid, gamle metoder går ut av bruk, mens nye blir systematisk testet ut av svindlerne. 

Ved å systematisere etterretningen vår, bygger vi opp et stadig bedre beslutningsgrunnlag og en forståelse av hvordan svindelmetoder utvikler seg over tid, og vi kan også fortelle om det til kundene våre slik at de i større grad kan unngå å bli rammet. Vi tror på at å dele kunnskap bidrar til å styrke både samfunnet og våre kunder.

En kamp vi tar personlig

For oss i Enin handler dette ikke bare om teknologi og data. Det handler om ansvar. Hver gang vi bidrar til å hindre økonomisk kriminalitet, beskytter vi enkeltpersoner, selskaper og det finansielle systemet. Det er en kamp vi tar personlig, og på alvor.