Anti-svindel

Enin flagger selskaper som har vært gjennom det vi definerer som høyrisikohendelser. Dette lar deg opptre ekstra varsomt i møte med slike selskaper. Den siste tiden har vi sett flere eksempler på at spesielt flagget “større endring i regnskap på selskap uten revisor” har fungert som et tidlig varsel på svindel.

Forsikre deg om at kontonummeret du har fått oppgitt faktisk tilhører selskapet eller personen du tror det gjør.

Ved å bruke kontoverifikasjon gjennom Enin minsker du sjansen for at du og din bedrift blir svindlet.

Med oversikt over ansettelseshistorikken til selskapet kan du fatte mistanke dersom det oppdages uvanlige eller drastiske endringer. Bildet til høyre er hentet fra Enins webportal og er for et selskap som svindlet flere långivere. Dette kunne potensielt vært avverget dersom man hadde undersøkt ansettelseshistorikken og sett at det kun var én ansatt igjen i selskapet, nemlig daglig leder.

Et mulig varseltegn vil være om bedriften gjør en stor og plutselig endring i sitt oppgitte formål, potensielt for å villede en långiver. I webportalen får du full oversikt over nåværende og tidligere bedriftsformål.

Enins modell for nettverksrisiko gir en algoritmisk generert score beregnet ved å analysere personer og selskaper som er knyttet til det aktuelle selskapet i opptil tre ledd utover. Ved å bruke de selskaps- og personflaggene som indikerer potensiell risiko for hvitvasking og/eller svindel, gis hvert tilknyttede selskap og person en egen poengsum, som deretter brukes til å regne tilbake en totalscore for det aktuelle selskapet. Den endelige scoren (nettverksrisikoen) gir brukeren en indikasjon på til hvilken grad det aktuelle selskapet er tilknyttet høyrisiko-personer og -selskaper.